réduction d'impôts fcpi fip


Les FCPI et FIP permettent une réduction d’impôt immédiate et unique (one shot) sur l’année de souscription*.
La réduction d'impôt sur le revenu est de 18% sur les fonds classiques,
et de 38% sur les fonds Outre-Mer (DROM-COM) et sur les FIP Corse.


Notre comparateur présente donc une sélection de FCPI et FIP de qualité ouverts à la souscription (maj le 26/10/2017):
NB : La souscription au titre de l'ISF doit se faire, au plus tard, au 31 décembre 2017, pour une réduction d'IFI 2018.

Objectifs ⇨ Réduction d’impôt sur le Revenu (IR) ou au titre de l'ISF
Critères FCPI / FIP FIP Outre-Mer FIP Corse
Société de gestion123 IMAlto InvestSigma GestionInoCapA Plus FinanceACGAPICAPVatel Capital ACGAPICAPCalao FinanceFemuQuiVatel Capital
Date d'agrément AMF120012001200420071998200020012008 20002001201020162008
Encours sous gestion1300 M€360 M€200 M€500 M€653 M€838 M€425 M€300 M€ 838 M€425 M€13 M€5 M€300 M€
Nom du fonds123MultiNova VIInnovAlto
2017-2018
Agro RendementQi 2017 Industrie & Croissance
2017
Océanis 2017PME 974 n°5Mascarin Capital
n°1
Néoveris Corse 2017Corse Croissance n°4Corse Développement 2Suminà n°3Kallisté Capital n°10
Avantage fiscalIR ou ISF/IFIIRIR ou ISF/IFIIR ou ISF/IFIIR ou ISF/IFIIRIRIRIRIRIR IRIR
Réduction d'impôt sur investissement18 ou 35%18 %18 ou 50 %18 ou 45 %18 ou 50 %38%38%38 %38 %38 %38 %38 %38 %
Présentation123MultiNovaInnovAltoAgro RendementQi 2017Industrie & CroissanceOcéanis 2017PME 974 n°5Mascarin Capital
n°1
Néoveris Corse 2017Corse croissance n°4Corse Développement 2Suminà n°3Kallisté Capital n°10
Clôture de souscription231/12/201731/12/201731/12/201731/12/201731/12/201731/12/201731/12/201731/12/201731/12/201731/12/201731/12/201731/12/201731/12/2017
Orientation de gestion70 % PME
30 % OPCVM ou FIA
70 % PME européennes
30 % placements financiers
90 % PME cotées
10 % produits financiers
90% PME cotées Alternext
10% produits financiers
100 % PME
éligibles
70% PME outre-mer
30 % maxi OPCVM
70% PME outre-mer
30 % maxi OPCVM
70% PME outre-mer
30 % maxi OPCVM
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPCVM
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPCVM etc.
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPC
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPCVM
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPCVM
Durée prévue6,5 à 9,5 ans7,5 à 9,5 ans5 à 6 ans5 à 6 ans6 à 8 ans8 à 10 ans7 à 10 ans8 à 10 ans 8 à 10 ans7 à 9 ans7 à 9 ans8 à 10 ans8 à 10 ans
Plage de déblocage des fonds30/06/2023 au 30/06/202601/07/2025 au 01/07/202731/12/2022 au 31/12/202331/12/2021 au 31/12/202231/07/2024 au
31/07/2026
31/12/2025 au 31/12/202731/12/2024 au 31/12/202731/12/2025 au 31/12/2027 31/12/2025 au 31/12/202731/12/2023 au 31/12/202531/12/2023 au 31/12/202531/12/2025 au 31/12/202731/12/2025 au 31/12/2027
Valeur de la part1 €100 €100 €100 €100 €100 €10 €100 € 100 €10 €100 €100 €100 €
Minimum de souscription
hors droits d'entrée
1000 €1500 €1000 €1000 €1000 €1000 €1000 €1000 € 1000 €1000 €1000 €500 €1000 €
Frais d'entrée 5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %
Frais d'entrée réduits3 par L.B.F.2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %
Secteur économiqueNouvelles
technologies
du numérique
DiversTous secteurs de l'industrie
agroalimentaire
Tous secteurs, innovation de ruptureIndustries de pointe, sociétés de service innovantesDiversEnergies, tourisme, agroalimentaire, télécoms, infraEnergies, tourisme, agroalimentaire, servicesDiversDivers Art de vivre,
Digital Media, Energie
DiversDivers
Secteur géographiqueEuropeEuropeFranceFranceÎle-de-France,
Bretagne, Centre
Pays de la Loire
La Réunion principalementLa Réunion principalementDROM-COMCorseCorseCorseCorseCorse
Frais de gestion annuels3,95 %3,45 %3,98 %4 %2,39 %3,56 %3,70 %3,90 %3,56 %3,90 %3,85 %3,90 %3,90 %
TFAM4 maxi4,935 %4,68 %4,73 %4,98 %3,29 %4,74 %4,70 %4,72 %4,74 %5,19 %4,87 %4,74 %4,72 %
TFAM distributeur maxi51,825 %1,93 %1,73 %2,07 %1,83 %1,70 %1,90 %1,7 %1,70 %1,96 %2,06 %1,70 %1,70 %
DICI6DICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICI
Engagements spécifiques
de gestion7
sanssansClause de Hurdle,
frais de gestion variables à la baisse
sanssanssanssanssanssanssanssanssanssans

1 Les sociétés FemuQui et Sigma Gestion ont cependant un historique de gestion de fonds remontant respectivement à 1992 et 1993.
2 Souscription jusqu'au 31 décembre 2017 pour bénéficier d'une réduction de l'IR au titre de 2017.
  Souscription au printemps 2018 (avant sa date butoir de déclaration) pour une réduction de l’ISF (IFI ?) au titre de 2018.
3 Ces frais réduits correspondent au minimum imposé par les sociétés de gestion. Aucun autre courtier en ligne ne peut vous proposer "moins cher" !
4 Taux de Frais Annuels Moyen (ratio entre le total des frais et commissions prélevés tout au long de la vie du fonds, et le montant des souscriptions initiales totale avec frais d'entrée à 5%).
5 Notre commissionnement annuel théorique maximum (idem, calculé avec des frais d'entrée standards de 5%).
6 Document d'Informations Clés pour l'Investisseur (DICI).
7 La clause de Hurdle est un intéressement des gestionnaires indexé sur la performance.

Questions-réponses :

Pourquoi ne pas avoir pris en compte tous les fonds du marché ?
Il serait impossible de présenter tous les fonds sur un seul tableau, et donc de signer un partenariat avec toutes les sociétés de gestion. Nous avons donc fait notre sélection en amont afin de ne proposer que des fonds de qualité.

Pourquoi ne pas déduire du comparatif un classement des fonds ?
Parce qu'aucun fonds ne peut être désigné meilleur que tous les autres, et qu'aucun critère ne permet de les classer en ce sens. Quant aux sociétés, elles affichent toutes des performances mitigées sur leurs fonds en cours ou cloturés, et pour rappel : "les performances passées ne préjugent pas des performances futures" (art.314-14 AMF)

Comment choisir son fonds ?
Chacun base son choix sur ses propres critères et son analyse du tableau. Il n'y a pas de règles, le montant de la réduction fiscale et les frais sont à regarder, mais aussi la durée de blocage, l'orientation de gestion, les secteurs géographiques et d'investissement etc.
En cas de doute, le mieux est de contacter un conseiller.


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