Disponibilité de l'épargne

• Notre cabinet ne propose pas de placements financiers qui bloquent l'argent des investisseurs sans raison légitime.
  Seules deux raisons sont légitimes :
  • les rachats sur les placements peu liquides par nature (faible encours en gestion, immobilier, capital investissement, PME ...),
  • la remise en cause d'avantages fiscaux conséquents conditionnés par une durée minimale de placement (capital risque).
  Par contre, rendre "le client captif" l'est beaucoup moins.
  
  
• Nous mettons tout en œuvre pour évaluer avec l'investisseur les conséquences fiscales de ses retraits d'argent, la non connaissance de celles-ci pouvant l'amener à hésiter à effectuer un retrait. Aussi, l'investisseur ne doit pas hésiter à solliciter un conseiller sur cette question.
  Il peux aussi prendre connaissance des principes de base de la fiscalité
  
  
• Notre cabinet sélectionne aussi les contrats aux frais les plus bas, en particulier, les frais sur les mouvements des capitaux :
  • frais d'entrée ;
  • frais de sortie ;
  • frais précomptés (frais de gestion payés à la souscription).
Par exemple, l'assurance vie e-novline n'applique aucun des frais mentionnés ci-dessus.

La disponibilité de l'épargne, la liquidité d'un placement sont souvent oubliés par les épargnant au profit de la rentabilité seule, ce qui est une erreur.
Fort heureusement pour nos clients, nous prenons en compte ce critère dans toutes nos approches.