réduction d'impôts fcpi fip


Les FCPI et FIP permettent une réduction d’impôt immédiate et unique (one shot) sur l’année de souscription.

Notre comparateur présente donc une sélection qualitative de FCPI et FIP ouverts à la souscription (maj le 04/11/2020) :


Objectifs ⇨ Réduction d’impôt sur le Revenu (IR) ou au titre de l'ISF
Critères FCPI / FCPR FIP Outre-Mer FIP Corse
Société de gestion123 IMEiffelSigma GestionInoCapSmalt CapitalAPICAPInter InvestVatel Capital Smalt CapitalCalao FinanceFemuQuiVatel Capital
Date d'agrément AMF120012009200420072000200119952008 2000201020162008
Encours sous gestion1300 M€2000 M€250 M€500 M€896 M€550 M€1500 M€350 M€ 896 M€16,5 M€19 M€350 M€
Nom du fondsFrance Promotion 2019Alto Innovation
2020
Bien-Être
Evolution
FCPI Qi 2020Océanis 2017PME 974 n°5FIP Outre-Mer n°3Mascarin Capital
n°3
Néoveris Corse 2019Corse Développement 3Suminà n°4Kallisté Capital n°13
Avantage fiscalIRIRIRIRIRIRIRIRIRIR IRIR
Réduction d'impôt sur investissement25 %22 %25 %22,5 %30%30%30 %30 %30 %30 %30 %30 %
PrésentationFrance promotionAlto Innovation 2020Bien-Être EvolutionFCPI Qi 2020Océanis 2017PME 974 n°5FIP Outre-Mer n°3Mascarin Capital
n°3
Néoveris Corse 2019Corse Développement 3Suminà n°4Kallisté Capital n°13
Clôture de souscription230/06/202031/12/2020Fermé31/12/2020FerméFermé31/12/2020Fermé31/12/2020FerméFermé31/12/2020
Orientation de gestionmax 50 à 90 % spéculatif
min 10 % trésorerie
min 70 % PME européennes
max 30 % OPCVM
min 40% en titres de capital90% PME cotées Euronext
10% produits financiers
70% PME outre-mer
30 % maxi OPCVM
70% PME outre-mer
30 % maxi OPCVM
70% PME outre-mer
30 % maxi OPCVM
70% PME outre-mer
30 % maxi OPCVM
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPCVM
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPC
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPCVM
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPCVM
Durée prévue5 à 7 ans7 à 9 ans5 à 8 ans6 à 7 ans8 à 10 ans7 à 10 ans5 à 8 ans7 à 9 ans 7 à 9 ans7 à 9 ans8 à 10 ans7 à 9 ans
Plage de déblocage des fonds30/06/2025 au 30/06/202701/01/2027 au 01/01/202931/12/2024 au 31/12/202731/12/2026 au 31/12/202731/12/2025 au 31/12/202731/12/2024 au 31/12/202731/12/2027 au 31/12/202931/12/2026 au 31/12/2029 31/12/2027 au 31/12/202931/12/2026 au 31/12/202831/12/2027 au 31/12/202931/12/2027 au 31/12/2029
Valeur de la part1 €100 €10 €100 €100 €10 €100 €100 € 100 €100 €100 €100 €
Minimum de souscription
hors droits d'entrée
5000 €1500 €1000 €1000 €1000 €1000 €1 €1000 € 1000 €1000 €500 €1000 €
Frais d'entrée 5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %
Frais d'entrée réduits3 par L.B.F.2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %
Secteur économiqueImmobilierDiversSanté, Sécurité, Services à domicile...Tous secteurs, innovation
de rupture
DiversEnergies, tourisme, agroalimentaire, infraMultisecteursEnergies, tourisme, agroalimentaire, servicesDivers Art de vivre,
Digital Media, Distribution
DiversEnergies renouv. ,
agroalimentaire, services
Secteur géographiqueFranceEuropeFranceFranceLa Réunion principalementLa Réunion principalementDROM-COMDROM-COMCorseCorseCorseCorse
Frais de gestion annuels3 %3,33 %3,1 %3,97 %3,56 %3,70 %2,54 %3,25 %3 %2,82 %3,90 %3,25 %
TFAM4 maxi4,72 %3,89 %3,66 %4,92 %4,74 %4,70 %3,50 %3,89 %3,5 %3,50 %4,74 %3,89 %
TFAM distributeur maxi51,62 %1,76 %1,63 %2,01 %1,70 %1,90 %1,54 %1,56 %1,54 %1,90 %1,70 %1,56 %
DICI6DICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICI
Engagements spécifiques
de gestion7
sanssanssanssanssanssanssanssanssansClause de Hurdlesanssans

1 Les sociétés FemuQui et Sigma Gestion ont cependant un historique de gestion de fonds remontant respectivement à 1992 et 1993.
2 Souscription jusqu'au 31 décembre 2020 pour bénéficier d'une réduction de l'IR au titre de 2020.
3 Ces frais réduits correspondent au minimum imposé par les sociétés de gestion. Aucun autre courtier en ligne ne peut vous proposer "moins cher" !
4 Taux de Frais Annuels Moyen (ratio entre le total des frais et commissions prélevés tout au long de la vie du fonds, et le montant des souscriptions initiales totale avec frais d'entrée à 5%).
5 Notre commissionnement annuel théorique maximum (idem, calculé avec des frais d'entrée standards de 5%).
6 Document d'Informations Clés pour l'Investisseur (DICI).
7 La clause de Hurdle est un intéressement des gestionnaires indexé sur la performance.

Questions-réponses :

Pourquoi ne pas avoir pris en compte tous les fonds du marché ?
Il serait impossible de présenter tous les fonds sur un seul tableau, et donc de signer un partenariat avec toutes les sociétés de gestion. Nous avons donc fait notre sélection en amont afin de ne proposer que des fonds de qualité.

Pourquoi ne pas déduire du comparatif un classement des fonds ?
Parce qu'aucun fonds ne peut être désigné meilleur que tous les autres, et qu'aucun critère ne permet de les classer en ce sens, seules peut-être les équipes de gestion font la différence... mais pour rappel : "les performances passées ne préjugent pas des performances futures" (art.314-14 AMF)

Comment choisir son fonds ?
Chacun base son choix sur ses propres critères et son analyse du tableau. Il n'y a pas de règles, le montant de la réduction fiscale et les frais sont à regarder, mais aussi les gestionnaires, la durée de blocage, l'orientation de gestion, les secteurs d'investissement etc.
En cas de doute, le mieux est de contacter un conseiller.


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