réduction d'impôts fcpi fip


Les FCPI et FIP permettent une réduction d’impôt immédiate et unique (one shot) sur l’année de souscription*.
IMPORTANT : En cas de publication, d'ici la fin de l'année, du décret visé à l’article 74 II de la loi de finances pour 2018, la réduction d'impôt sur le revenu des fonds classiques passerait de 18 à 25%, et celle des FIP Corse de 38 à 35%, seuls les FIP Outre-Mer conservent leur taux de 38 % décret ou pas décret.


Notre comparateur présente donc une sélection qualitative de FCPI et FIP ouverts à la souscription (maj le 04/11/2019 ) :      4.3/5 (137 votes)

Objectifs ⇨ Réduction d’impôt sur le Revenu (IR) ou au titre de l'ISF
Critères FCPI / FCPR FIP Outre-Mer FIP Corse
Société de gestion123 IMAlto InvestSigma GestionInoCapA Plus FinanceACGAPICAPInter InvestVatel Capital ACGCalao FinanceFemuQuiVatel Capital
Date d'agrément AMF1200120012004200719982000200119952008 2000201020162008
Encours sous gestion1300 M€400 M€250 M€600 M€700 M€896 M€550 M€1500 M€350 M€ 896 M€16,5 M€19 M€350 M€
Nom du fondsFrance Promotion 2019Innovation
2019
Bien-Être
Evolution
Qi 2018 Industrie &
Croissance
Océanis 2017PME 974 n°5FIP Outre-Mer n°2Mascarin Capital
n°2
Néoveris Corse 2019Corse Développement 3Suminà n°4Kallisté Capital n°12
Avantage fiscalIRIRIRIRIR ou ISF/IFIIRIRIRIRIRIR IRIR
Réduction d'impôt sur investissement18 %18 %18 %18 %18 %38%38%38 %38 %38 %38 %38 %38 %
PrésentationFrance promotionInnovation 2019Bien-Être EvolutionQi 2018Industrie & CroissanceOcéanis 2017PME 974 n°5FIP Outre-Mer n°2Mascarin Capital
n°2
Néoveris Corse 2019Corse Développement 3Suminà n°4Kallisté Capital n°12
Clôture de souscription230/06/202031/12/201931/12/2019FerméFerméFerméFermé31/12/2019Fermé31/12/201931/12/201931/12/201931/12/2019
Orientation de gestionmax 50 à 90 % spéculatif
min 10 % trésorerie
min 70 % PME européennes
max 30 % OPCVM
min 40% en titres de capital70% PME cotées Euronext
30% produits financiers
100 % PME
éligibles
70% PME outre-mer
30 % maxi OPCVM
70% PME outre-mer
30 % maxi OPCVM
70% PME outre-mer
30 % maxi OPCVM
70% PME outre-mer
30 % maxi OPCVM
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPCVM
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPC
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPCVM
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPCVM
Durée prévue5 à 7 ans7 à 9 ans5 à 8 ans6 ans4 à 7 ans8 à 10 ans7 à 10 ans5 à 8 ans7 à 9 ans 7 à 9 ans7 à 9 ans8 à 10 ans7 à 9 ans
Plage de déblocage des fonds30/06/2025 au 30/06/202701/01/2027 au 01/01/202931/12/2024 au 31/12/202731/12/202431/07/2024 au
31/07/2026
31/12/2025 au 31/12/202731/12/2024 au 31/12/202730/06/2027 au 30/06/202931/12/2025 au 31/12/2027 31/12/2027 au 31/12/202931/12/2026 au 31/12/202831/12/2027 au 31/12/202931/12/2026 au 31/12/2028
Valeur de la part1 €100 €10 €100 €100 €100 €10 €100 €100 € 100 €100 €100 €100 €
Minimum de souscription
hors droits d'entrée
5000 €1500 €1000 €1000 €1000 €1000 €1000 €1 €1000 € 1000 €1000 €500 €1000 €
Frais d'entrée 5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %
Frais d'entrée réduits3 par L.B.F.2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %
Secteur économiqueImmobilierDiversSanté, Sécurité, Services à domicile...Tous secteurs, innovation
de rupture
Industries de pointe,
sociétés de service
DiversEnergies, tourisme, agroalimentaire, infraMultisecteursEnergies, tourisme, agroalimentaire, servicesDivers Art de vivre,
Digital Media, Distribution
DiversEnergies renouv. ,
agroalimentaire, services
Secteur géographiqueFranceEuropeFranceFranceÎle-de-France,
Bretagne, Centre
Pays de la Loire
La Réunion principalementLa Réunion principalementDROM-COMDROM-COMCorseCorseCorseCorse
Frais de gestion annuels3 %3,33 %3,1 %4 %2,39 %3,56 %3,70 %2,54 %3,18 %3 %2,82 %3,90 %3,18 %
TFAM4 maxi4,72 %3,89 %3,66 %4,94 %3,29 %4,74 %4,70 %3,50 %3,89 %3,5 %3,50 %4,74 %3,89 %
TFAM distributeur maxi51,62 %1,76 %1,63 %2,01 %1,83 %1,70 %1,90 %1,54 %1,56 %1,54 %1,90 %1,70 %1,56 %
DICI6DICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICI
Engagements spécifiques
de gestion7
sanssanssanssanssanssanssanssanssanssansClause de Hurdlesanssans

1 Les sociétés FemuQui et Sigma Gestion ont cependant un historique de gestion de fonds remontant respectivement à 1992 et 1993.
2 Souscription jusqu'au 31 décembre 2019 pour bénéficier d'une réduction de l'IR au titre de 2019.
3 Ces frais réduits correspondent au minimum imposé par les sociétés de gestion. Aucun autre courtier en ligne ne peut vous proposer "moins cher" !
4 Taux de Frais Annuels Moyen (ratio entre le total des frais et commissions prélevés tout au long de la vie du fonds, et le montant des souscriptions initiales totale avec frais d'entrée à 5%).
5 Notre commissionnement annuel théorique maximum (idem, calculé avec des frais d'entrée standards de 5%).
6 Document d'Informations Clés pour l'Investisseur (DICI).
7 La clause de Hurdle est un intéressement des gestionnaires indexé sur la performance.

Questions-réponses :

Pourquoi ne pas avoir pris en compte tous les fonds du marché ?
Il serait impossible de présenter tous les fonds sur un seul tableau, et donc de signer un partenariat avec toutes les sociétés de gestion. Nous avons donc fait notre sélection en amont afin de ne proposer que des fonds de qualité.

Pourquoi ne pas déduire du comparatif un classement des fonds ?
Parce qu'aucun fonds ne peut être désigné meilleur que tous les autres, et qu'aucun critère ne permet de les classer en ce sens, seules peut-être les équipes de gestion font la différence... mais pour rappel : "les performances passées ne préjugent pas des performances futures" (art.314-14 AMF)

Comment choisir son fonds ?
Chacun base son choix sur ses propres critères et son analyse du tableau. Il n'y a pas de règles, le montant de la réduction fiscale et les frais sont à regarder, mais aussi les gestionnaires, la durée de blocage, l'orientation de gestion, les secteurs d'investissement etc.
En cas de doute, le mieux est de contacter un conseiller.


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