réduction d'impôts fcpi fip


Les FCPI et FIP permettent une réduction d’impôt immédiate et unique (one shot) sur l’année de souscription.

Notre comparateur présente donc une sélection qualitative de FCPI et FIP ouverts à la souscription (maj le 05/11/2021) :


Objectifs ⇨ Réduction d’impôt sur le Revenu (IR) ou au titre de l'IFI
Critères FCPI / FCPR FIP Outre-Mer FIP Corse
Société de gestionEiffelSigma GestionCalao FinanceVatel CapitalAPICAPInter InvestVatel Capital Smalt CapitalFemuQuiVatel Capital
Date d'agrément AMF12009200420102008200119952008 200020162008
Encours sous gestion3,5 Mds€250 M€850 M€350 M€550 M€150 M€350 M€ 896 M€19 M€350 M€
Nom du fondsAlto Innovation
2021
France
Evolution
Calao InnovationsDidendes Plus n°9PME 974 n°5FIP Outre-Mer n°4Mascarin Capital
n°3
Néoveris Corse 2020Suminà n°5Kallisté Capital n°14
Avantage fiscalIRIRIRIRIRIRIRIRIRIR
Réduction d'impôt sur investissement22 %25 %23,75 %25%30%30 %30 %30 %30 %30 %
PrésentationAlto Innovation 2021France EvolutionCalo InnovationsDividende plusPME 974 n°5FIP Outre-Mer n°4Mascarin Capital
n°3
Néoveris Corse 2020Suminà n°5Kallisté Capital n°14
Clôture de souscription231/12/202131/12/202131/12/202131/12/2021Fermé31/12/202131/12/202131/12/202131/12/202131/12/2021
Orientation de gestionmin 88 % PME européennes
innovantes
min 40% en titres de capital95% PME innovantes
5% produits financiers
100% PME innovantes70% PME outre-mer
30 % maxi OPCVM
70% PME outre-mer
30 % maxi OPCVM
70% PME outre-mer
30 % maxi OPCVM
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPCVM
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPCVM
70 % PME situées en Corse,
30 % maxi OPCVM
Durée prévue7 à 9 ans6 à 9 ans7 à 9 ans6 ans max7 à 10 ans8 à 10 ans7 à 9 ans 7 à 9 ans8 à 10 ans7 à 9 ans
Plage de déblocage des fonds01/01/2029 au 01/01/203131/12/2027 au 31/12/202931/12/2028 au 31/12/2030maximum 31/12/202731/12/2024 au 31/12/202731/12/2029 au 31/12/203131/12/2026 au 31/12/2029 31/12/2028 au 31/12/203031/12/2029 au 31/12/203131/12/2028 au 31/12/2030
Valeur de la part100 €10 €100 €100 €10 €1 €100 € 100 €100 €100 €
Minimum de souscription
hors droits d'entrée
1500 €1000 €1000 €1000 €1000 €1000 €1000 € 1000 €500 €1000 €
Frais d'entrée 5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %5 %
Frais d'entrée réduits3 par L.B.F.2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %2 %
Secteur économiqueSecteurs de croissanceSanté, Sécurité, Services à domicile...Art de vivre
Activitées stratégiques
Santé, Numérique, DiversEnergies, tourisme, agroalimentaire, infraMultisecteursEnergies, tourisme, agroalimentaire, servicesDiversDiversEnergies renouv. ,
agroalimentaire, services
Secteur géographiqueEuropeFranceFranceFrance et EuropeLa Réunion principalementDROM-COMDROM-COMCorseCorseCorse
Frais de gestion annuels3,33 %3,18 %3,33 %2.50 %3,70 %2,54 %3,25 %2,83 %3 %2,82 %
TFAM4 maxi3,89 %3,66 %3.88 %3,49 %4,70 %3,65 %3,89 %3,5 %3,50 %3,49 %
TFAM distributeur maxi51,20 %1,04 %1,30 %1,20 %1,90 %1,05 %1,56 %1,04 %1 %1 %
DICI6DICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICIDICI
Engagements spécifiques
de gestion7
sanssanssanssanssanssanssanssanssanssans

1 Les sociétés FemuQui et Sigma Gestion ont cependant un historique de gestion de fonds remontant respectivement à 1992 et 1993.
2 Souscription jusqu'au 31 décembre 2022 pour bénéficier d'une réduction de l'IR au titre de 2022.
3 Ces frais réduits correspondent au minimum imposé par les sociétés de gestion. Aucun autre courtier en ligne ne peut vous proposer "moins cher" !
4 Taux de Frais Annuels Moyen (ratio entre le total des frais et commissions prélevés tout au long de la vie du fonds, et le montant des souscriptions initiales totale avec frais d'entrée à 5%).
5 Notre commissionnement annuel théorique maximum (idem, calculé avec des frais d'entrée standards de 5%).
6 Document d'Informations Clés pour l'Investisseur (DICI).
7 La clause de Hurdle est un intéressement des gestionnaires indexé sur la performance.

Questions-réponses :

Pourquoi ne pas avoir pris en compte tous les fonds du marché ?
Il serait impossible de présenter tous les fonds sur un seul tableau, et donc de signer un partenariat avec toutes les sociétés de gestion. Nous avons donc fait notre sélection en amont afin de ne proposer que des fonds de qualité.

Pourquoi ne pas déduire du comparatif un classement des fonds ?
Parce qu'aucun fonds ne peut être désigné meilleur que tous les autres, et qu'aucun critère ne permet de les classer en ce sens, seules peut-être les équipes de gestion font la différence... mais pour rappel : "les performances passées ne préjugent pas des performances futures" (art.314-14 AMF)

Comment choisir son fonds ?
Chacun base son choix sur ses propres critères et son analyse du tableau. Il n'y a pas de règles, le montant de la réduction fiscale et les frais sont à regarder, mais aussi les gestionnaires, la durée de blocage, l'orientation de gestion, les secteurs d'investissement etc.
En cas de doute, le mieux est de contacter un conseiller.


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