Au-delà de ses moyens techniques, la qualité de service de La Boîte à Finances, initialement plateforme privée de conseil patrimonial en ligne fondée en mai 2009, repose d'abord sur son équipe de professionnels.

Cabinet à taille humaine, ses conseillers sont réellement à l'écoute des investisseurs, et donc en mesure de suivre les dossiers qui leur sont attitrés avec précision.


Disposant des qualifications réglementaires nécessaires, La Boîte à Finances est à même de proposer :
  • n'importe quel support de contrat existant ;
  • n'importe quelle stratégie de placement sur contrat ;
  • les prestations d' intermédiaire d'assurance ;

Depuis 2024, nous avons recentré exclusivement notre activité sur la gestion conseillée indépendante sur contrat d'assurance-vie et de capitalisation.

Les prestations de notre cabinet sont, de fait, garanties par la CGPA, assureur historique de la profession, à hauteur de :
  • 2,5 millions € par année au titre de l'Intermédiation en Assurance ;
  • 1,5 millions € par année au titre du Démarchage Bancaire ou Financier ;
Notre métier implique donc un devoir de conseil, d’information et de mise en garde en matière de placements financiers.

Une autre obligation de la profession est de pouvoir, à tout moment, apporter la preuve du conseil, ce qui implique que le conseil soit donné sous une forme inaltérable et le conseiller doit être clairement identifié.


À cette fin, nous offrons deux possibilités :
  • recevoir ses conseils par écrit, par voie postale, datés et signés de la main de son conseiller personnel ;
  • recevoir ses conseils en ligne, datés, signés et enregistrés dans son Espace Patrimonial personnel sécurisé.
Toute autre forme de communication entre une personne et un conseiller, en particulier orale, ne peut pas être considérée comme du conseil ("les paroles s'envolent, les écrits restent"). Le conseil, le vrai, se fait sous une forme inaltérable et engage son auteur.

Enfin, pour bien comprendre, tout conseil se doit d'être personnalisé, c'est à dire qu'il ne peut s'appliquer qu'à un seul cas personnel.
À défaut, il ne peut s'agir que d'information générale.

*si vous êtes arrivé sur cette page pensant avoir fait l'objet d'un défaut de conseil, vous pouvez demander l'avis d'un expert en écrivant à conseil-juridique@la-boite-a-finances.com