Quoi ?

La gestion de patrimoine est l'analyse et l'organisation de ses affaires financières et personnelles.

Pourquoi ?

L'objectif recherché est la réalisation de projets en fonction de sa situation personnelle.

Comment ?

• En se posant les bonnes questions, comme par exemple :
  • Dans combien de temps je veux réaliser mon projet ?
  • Dans combien de temps je risque d'avoir besoin de l'argent que j'investis ?
  • Quelle est ma situation familiale ? Mon régime matrimonial ? Composition familiale ? Son avenir ? La protection de mon conjoint ?
  • Quel est mon âge ? Mes enfants ? Leur protection ? Ma succession ?
  • Quelle sera ma retraite ?
  • À quels impôts suis-je soumis ? Pour quels montants ? Alternatives à l'imposition ?
  • Ma protection financière ? Sociale ?
  • Mes risques professionnels ? Physiques ? Économiques ?
  • Mon entreprise ? Mon projet d'entreprise ? Sa constitution ? Sa transmission ?
• En analysant les conséquences civiles, avant les conséquences fiscales.

Agir sur son patrimoine porte souvent à des conséquences que l'on ne maitrise pas toujours, en particulier celles du domaine juridique. La législation est :

• complexe ;
• évolue en permanence ;
• englobe de nombreux domaines juridiques : droit des biens, de la famille, fiscal, social, immobilier, des sociétés, des mandats et représentations…