Les fabricants de produits financiers disposent de deux moyens pour conquérir leurs clients :
- s'appuyer sur un système commercial performant,
- proposer des placements performants.
- le premier fait appel à tout ce qui peut impressionner le client :
- commerciaux performants ;
- locaux prestigieux ;
- marketing ;
- publicité...
- le second implique :
- l'emploi des meilleurs gérants et analystes en grand nombre, et donc une ressource humaine plus onéreuse ;
- moins de profits car moins de frais appliqués aux clients pour rester compétitif ;
- l'emploi de produits financiers transparents et compréhensibles, qualités indispensables pour gagner la confiance en l'absence de commerciaux.
- leurs coûts s'additionnent réduisant ainsi la performance ;
- le mélange des genres est peu profitable :
- un placement financier simple n'impressionne pas,
- un placement financier compliqué ne met pas en confiance.
- comptent sur le bon sens des investisseurs ;
- mais ne comptent pas sur leur confiance aveugle.
- faire découvrir leurs placements ;
- sensibiliser au fonctionnement des outils financiers ;
- permettre de faire son choix en fonction de ses objectifs et de sa situation.