Les tarifs les plus compétitifs du secteur : (Mise à jour 2024)

Fidèle à son esprit de transparence, le cabinet expose clairement ses tarifs et vos frais, sans exiger pour celà une demande de prise de contact ou de devis, cachant bien souvent des tarifs élevés, sans plus-value ajoutée.

Notre rémunération a été étudiée au plus juste pour répondre à la demande de celles et ceux qui recherchent le minimum de frais, tout en offrant et préservant un très haut niveau de prestation.


Nos honoraires de conseil :
  • Ouverture de dossier : Gratuit ;
  • Conseil d'ordre général : Gratuit ;
  • Lettre de mission (devis) : Gratuit ;
  • Bilan patrimonial (point de situation) : Gratuit ;
Conseil indépendant au sens de l’article 325-5 du règlement général de l’AMF :
  • Gestion conseillée (adéquation contrat, préconisations puis conseils d'arbitrage) : 10 % des gains du client ;
    Honoraires annuels facturés au client, après lui avoir restitué les commissions perçues sur ses placements ;

    Exemple simple : Votre capital de départ est de 10 000 €.
    La performance de votre portefeuille de fonds est de 14 % au bout d'un an, vous avez donc gagné 1400 € bruts.
    La rémunération de notre prestation sera donc de 10 % de vos gains, soit 140 €.
    Votre gain final sera donc de 1400 - 140 = 1260 € net, soit + 12,6 % (auxquels s'ajoutent les commissions restituées).


    Ainsi plus vos gains sont élevés, plus notre commission l'est. L'assurance de l'implication effective de votre conseiller dans la recherche de performance de vos contrats, de votre épargne.

  • La restitution des rétro-commissions (ou leur non perception) est une obligation légale du statut CGPI. En savoir plus sur la tarification du conseiller en gestion de patrimoine indépendant.

Vos frais négociés sur les contrats :
  • Frais d'entrée sur contrat d'assurance vie ou de capitalisation : de Gratuit à 1 % maxi* ;
  • Frais de gestion sur contrat d'assurance vie ou de capitalisation : de 0,6 à 1 % par an (hors OPCVM)* ;
  • Frais d'arbitrage : selon le contrat, de Gratuit à 0,6 % maxi** TTC par arbitrage.

Pourquoi des tarifs aussi bas ?
Parce que notre modèle économique est unique dans la profession.
  • Nous limitons nos coûts en faisant effort sur le développement par Internet et les nouvelles technologies.
  • Nous privilégions le « bouche à oreille » aux coûteuses campagnes de marketing et refusons, par éthique, de rémunérer le parrainage.
  • Nous créons, développons et maintenons nous-même l'essentiels de notre informatique (site web, bases de données, scripts, algorithmes etc.).
  • Nous assurons une partie de nos revenus par nos investissements propres.

NB : Notre rémunération est décorrélée de l'intégration des risques en matière de durabilité (cf. règlement européen (UE) 2019/2088 SFDR)
* Restitués de toute façon.
** 0,6 % uniquement dans le cadre d'un contrat luxembourgeois.