Les tarifs les plus compétitifs du secteur :

Fidèle à son esprit de transparence, La Boîte à Finances expose clairement ses tarifs et vos frais, sans exiger pour celà une demande de prise de contact ou de devis, cachant bien souvent des tarifs élevés, sans plus-value ajoutée.

Notre rémunération a été étudiée au plus juste pour répondre à la demande de celles et ceux qui recherchent le minimum de frais, tout en offrant et préservant un très haut niveau de prestation.


Nos honoraires de conseil :
  • Ouverture de dossier : GRATUIT ;
  • Conseil d'ordre général : GRATUIT ;
  • Lettre de mission (devis) : GRATUIT ;
  • Bilan patrimonial (point de situation) : GRATUIT ;
  • Audit patrimonial (analyse du bilan et préconisations) : 288 € TTC l'acte ;
  • Étude spécifique approfondie (montage patrimonial, expatriation, impatriation etc.) : 90 € TTC l'heure ;
  • Courtage : GRATUIT.

Notre commissionnement :
  • Tout ou partie des frais d'entrée appliqués (commission "front up") ;
  • Une partie des frais de gestion s'élevant en moyenne à 52% de ceux-ci (commission récurrente).
NB : Avec l'entrée en vigueur de la directive européenne MIF 2 en 2018, notre cabinet s'est restructuré pour aller au delà de la simple indépendance capitalistique et offrir un conseil indépendant au sens propre de la nouvelle réglementation. Ce paragraphe présente donc le commissionnement de la partie "dépendante" de notre cabinet, pour la tarification "indépendante" se rendre sur le site de notre conseil en investissement indépendant.

Vos frais négociés sur les contrats :
  • Frais d'entrée sur contrat d'assurance vie ou de capitalisation : de GRATUIT à 1 % maxi* ;
  • Frais d'entrée sur FCPI ou FIP : de GRATUIT à 2 % maxi** ;
  • Frais de gestion sur contrat d'assurance vie ou de capitalisation : de 0,6 à 1 % par an (hors OPCVM) ;
  • Frais d'arbitrage : selon le contrat, de GRATUIT à 150 € maxi*** TTC par arbitrage.

Pourquoi des tarifs aussi bas ?
Parce que notre modèle économique est unique dans la profession.
  • Nous limitons nos coûts en faisant effort sur le développement par Internet et les nouvelles technologies.
  • Nous privilégions le « bouche à oreille » aux coûteuses campagnes de marketing et refusons, par éthique, de rémunérer le parrainage.
  • Nous créons, développons et maintenons nous-même nos outils informatiques (site web, bases de données, scripts, algorithmes etc.).
  • Nous assurons une partie de nos revenus par nos investissements propres.
* 0% sur contrat sans frais, sinon 1 % négociables selon le montant investi.
** au minimum autorisé dans le cadre d'une offre publique par la société de gestion commercialisant le produit.
*** 150 € dans le cadre d'un contrat luxembourgeois.